neon Sparplan: Vier neue Xtrackers-Titel für 0% Kaufgebühren

Eine weitere Entwicklung unserer laufenden Bemühungen, dich auf deinem finanziellen Weg zu unterstützen: Unsere Partnerschaft mit Xtrackers ermöglicht es uns, unser Anlageangebot mit vier zusätzlichen, sorgfältig ausgewählten Xtrackers-Anlageprodukten zu erweitern, die im Rahmen unseres neuen Sparplans auf neon invest mit 0% Handelsgebühren gekauft werden können. Wie auch bei unseren anderen Partnerschaften zielt die Zusammenarbeit mit Xtrackers darauf ab, die Hürden beim Investieren zu senken, indem wir dir die Möglichkeit geben, mit höherer Flexibilität und tieferen Kosten zu investieren. In diesem Blogbeitrag gehen wir näher auf die Gründe für unsere Partnerschaft mit Xtrackers ein und erläutern die Gründe für unsere Auswahl.

Wer ist DWS?

Über das Angebot

Weshalb der S&P 500 ETF?

Weshalb der NASDAQ 100 ETF?

Weshalb der AI & Big Data ETF?

Weshalb der Clean Energy ETF?

Wer ist DWS?

DWS Group, der Emittent der Xtrackers-Anlageprodukte, ist der grösste Vermögensverwalter für Privatkunden in Deutschland und gehört zu den grössten globalen Vermögensverwaltern weltweit. Xtrackers hat im Jahr 2023 sogar BlackRock als den grössten ETF-Emittenten in Europa abgelöst. Kein Wunder, denn Xtrackers verfügt über mehr als sechs Jahrzehnte Erfahrung auf den sich ständig verändernden globalen Finanzmärkten. In der dynamischen Investmentlandschaft engagieren sich Xtrackers und DWS weiterhin für Innovation und verantwortungsvolle Investitionen auf der ganzen Welt. Unsere Partnerschaft mit der DWS basiert auf der gemeinsamen Überzeugung, unseren Nutzer:innen leicht zugängliche und vielfältige Anlagemöglichkeiten zu bieten, um sie auf ihrem finanziellen Weg zu unterstützen. 

Über das Angebot

Gemeinsam mit Xtrackers bieten wir vier Xtrackers ETFs an, die neu im neon invest-Universum sind. Die relevanten regulatorischen Dokumente für die neu hinzugefügten Anlagetitel («Factsheets») sind in diesem Blogbeitrag verlinkt und zudem in der neon-App verfügbar:

• Xtrackers S&P 500 UCITS ETF (IE000Z9SJA06)
• Xtrackers Nasdaq 100 UCITS ETF (IE00BMFKG444)
• Xtrackers AI & Big Data UCITS ETF (IE00BGV5VN51)
• Xtrackers MSCI Global SDG7 Affordable and Clean Energy UCITS ETF (IE000JZYIUN0)

Indem du eines dieser Produkte zu deinem Sparplan hinzufügst, kannst du sie mit 0% Handelsgebühren kaufen. Die einzigen verbleibenden Kosten für dich, wenn du eines oder mehrere der oben erwähnten Produkte über deinen Sparplan auf neon invest kaufst, sind die staatliche Stempelsteuer und die jeweiligen Produktkosten (TER).

Lies weiter, um mehr darüber zu erfahren, warum wir diese vier ETFs unseres neuen Partners DWS ausgewählt haben. 

Weshalb der S&P 500 ETF?

Der Xtrackers S&P 500 ETF zielt darauf ab, die Wertentwicklung des S&P 500 Index, einer sehr beliebten Benchmark der 500 grössten börsennotierten Unternehmen in den Vereinigten Staaten, vollständig nachzubilden. Mit einer Marktkapitalisierung von insgesamt rund 42 Billionen USD machen die Unternehmen im S&P 500 etwa ein Drittel der geschätzten globalen Marktkapitalisierung von rund 120 Billionen USD (Ende 2023) aus. 

Wir haben uns aus mehreren Gründen dafür entschieden, diesen ETF anzubieten. Erstens erweitert er die Auswahl an stark diversifizierten ETFs, die unseren Nutzer:innen zur Verfügung stehen. Während der Xtrackers S&P 500 ETF alle 500 Unternehmen des Index umfasst, enthalten viele andere ETFs auf neon invest lediglich eine Auswahl an Aktien des S&P 500, was zu einer geringeren Diversifizierung führt. Der Xtrackers S&P 500 ETF hingegen bietet Zugang zu allen Unternehmen, die im S&P 500-Index gelistet sind, und deckt damit eine Vielzahl von Sektoren und Branchen ab. Die drei grössten Sektoren im Xtrackers S&P 500 ETF sind IT (29.28%), gefolgt von Finanzwerten (13.09%) und Gesundheit (12.35%). Die genaue Aufteilung der verschiedenen Sektoren sowie weitere Informationen zum ETF findest du im Factsheet.

Zweitens bietet die regionale Ausrichtung auf den US-Markt interessante Chancen: Die USA haben eine starke wirtschaftliche Wachstumsbilanz und beheimaten viele innovative, global tätige Unternehmen. Mit einer Investition in den S&P 500 haben Anleger:innen die Chance, von der historischen Entwicklung und dem zukünftigen Potential des US-Marktes zu profitieren.

Abgesehen von der Beliebtheit, der Diversifizierung und dem Fokus auf den US-Markt erfüllt der Xtrackers S&P 500 ETF auch unser Ziel eines guten Preis-Leistungs-Verhältnisses: Neben der Möglichkeit, diesen ETF im Rahmen des neon Sparplans mit 0% Handelsgebühren kaufen zu können, führt die niedrige Total Expense Ratio (TER) von 0.06% pro Jahr zu geringen laufenden Kosten und damit zu potenziell höheren Renditen. Und nicht zuletzt kann man schon mit nur 9 CHF (Stand Anfang Mai 2024) in den Xtrackers S&P 500 ETF investieren. Mit diesem niedrigen Einstiegspreis, der niedrigen TER und der Tatsache, dass im Rahmen des Sparplans keine Kaufgebühren anfallen, ermöglicht der Xtrackers S&P 500 ETF Anleger:innen, mit minimalen Kosten an der soliden historischen Performance des US-Aktienmarktes teilzuhaben.

Wie du siehst, haben wir ähnliche ETFs in Bezug auf Einstiegspreis und TER berücksichtigt und auch die Abbildung von Sektoren in Betracht gezogen. So haben wir sichergestellt, dass wir eine kostengünstige und leicht verständliche Lösung anbieten, die Anleger:innen ihren Sparplänen hinzufügen können, ohne die üblicherweise anfallenden Kaufgebühren von 0.5% tragen zu müssen. Alles in allem bietet dir dieses Angebot also einen einfachen Zugang zu einer breiten Palette von US-Unternehmen zu einem sehr niedrigen Preis.

Weshalb der NASDAQ 100 ETF?

Dieser ETF ist darauf ausgerichtet, die Wertentwicklung des Nasdaq 100 Index nachzubilden. Dieser Index umfasst 100 der grössten Unternehmen ausserhalb des Finanzsektors, die an der Nasdaq-Börse notiert sind. Der Index enthält hauptsächlich Unternehmen aus den Sektoren Technologie, zyklische Konsumgüter und Gesundheitswesen. Im Index selbst und folglich auch im Xtrackers NASDAQ 100 ETF sind allerdings hauptsächlich Technologieaktien und wachstumsorientierte Unternehmen enthalten. 

Warum haben wir uns also dafür entschieden, den Xtrackers NASDAQ 100 ETF im Rahmen des neon Sparplans ohne die üblichen 0.5% Kaufgebühren anzubieten? Die kurze Antwort lautet: Weil er dir Zugang zu beliebten Unternehmen innerhalb eines Index bietet, der in der Vergangenheit eine solide Performance gezeigt hat, und weil er sowohl in Bezug auf die laufenden Kosten (TER) als auch auf den Einstiegspreis sehr günstig ist. Aber schauen wir uns das alles doch mal etwas genauer an: 

In der Vergangenheit hat der Nasdaq 100 aufgrund seiner stärkeren Gewichtung von Technologiewerten sowohl absolut als auch relativ gesehen besser abgeschnitten als andere Indizes wie der S&P 500. In absoluten Zahlen lag die Rendite des Nasdaq 100 in den letzten zehn Jahren mit 450% deutlich über der Rendite des S&P 500 von 180%. Die relative Rendite des Nasdaq 100 lag in den letzten 10 Jahren bei rund 20%, verglichen mit rund 11% für den S&P 500. Das bedeutet, dass der Nasdaq 100 den S&P 500 in den letzten zehn Jahren um durchschnittlich 9 Prozentpunkte pro Jahr übertroffen hat. Diese bessere Wertentwicklung ist auf die starke Gewichtung der grossen Technologieunternehmen im Nasdaq 100 zurückzuführen, die in diesem Zeitraum ein starkes Wachstum und damit hohe Kursgewinne verzeichneten, weil sie Innovationen vorantrieben und breitere Markttrends beeinflussten, die die Weltwirtschaft prägten und weiterhin prägen. Zu diesen Schwergewichten der Tech-Branche gehören allseits bekannte Namen wie Microsoft, Apple, NVIDIA, Amazon, Meta Platforms (die Muttergesellschaft von Facebook), Alphabet (die Muttergesellschaft von Google) und Tesla – auch bekannt als die Magnificent 7. Der hohe Anteil an Tech-Aktien hat in der Vergangenheit zwar zu einer soliden Performance, aber auch zu einer höheren Volatilität des Nasdaq 100 Index geführt. Dennoch hat der Nasdaq 100 für Anleger:innen, die über einen längeren Zeitraum investiert blieben, langfristig gesehen beachtliche Renditen erzielt. Auch wenn vergangene Wertentwicklungen keine Rückschlüsse auf zukünftige Entwicklungen zulassen, kann ein Blick auf die historische Wertentwicklung des Nasdaq dennoch wertvolle Erkenntnisse liefern. 

Der Xtrackers NASDAQ 100 ETF hat eine relativ tiefe TER von nur 0.20 % und der Preis liegt derzeit bei rund 37 CHF (Stand: Mai 2024). Im Vergleich dazu haben ähnliche Nasdaq 100 ETFs höhere TERs sowie höhere Einstiegspreise: Der iShares Nasdaq 100 ETF (thesaurierend) hat eine TER von 0.33% und einen Einstiegspreis von rund 922 CHF, während der Invesco EQQQ Nasdaq-100 ETF (ausschüttend) eine TER von 0.30% und einen Einstiegspreis von 392 CHF hat. Wie du siehst, hat der Xtrackers NASDAQ 100 ETF sowohl die niedrigste TER als auch den niedrigsten Einstiegspreis. Und wenn du ihn über den neon Sparplan kaufst, musst du beim Kauf nicht einmal die übliche Handelsgebühr von 0.5% zahlen – ein grosses Plus (respektive ein Minus in den Kosten) für alle neon Nutzer:innen! Weitere Informationen findest du im Factsheet des ETFs.

Weshalb der AI & Big Data ETF?

Dieser ETF ist der erste ETF auf neon invest, der sich auf Unternehmen konzentriert, die in den Bereichen Künstliche Intelligenz (englisch: AI) und Big Data tätig sind. Zwei Bereiche, die im Begriff sind, weltweit die Wirtschaft zu verändern. Von Technologieriesen wie NVIDIA und Microsoft bis hin zum Unterhaltungselektronik-Riesen Samsung: Die in diesem ETF enthaltenen Unternehmen stehen an der vordersten Front der KI- und Big-Data-Innovation. Wir haben diesen ETF ausgewählt, weil wir dir die Möglichkeit geben wollen, das Potenzial disruptiver Technologien zu nutzen und an der Entwicklung derjenigen Spitzentechnologien teilzuhaben, die die Welt von morgen gestalten. 

Der Xtrackers AI & Big Data ETF bildet den Nasdaq Global Artificial Intelligence and Big Data Index ab und bietet somit Zugang zu transformativen Sektoren. Mit 88 enthaltenen Vermögenswerten (Stand: Mai 2024), die über die ganze Welt verteilt sind, können Anleger:innen diversifiziert investieren, ohne sich mit Einzelaktien auseinandersetzen zu müssen.

Wer in den Xtrackers AI & Big Data ETF investiert, anstatt zu versuchen, in die entsprechenden Einzelaktien zu investieren, profitiert von einer sofortigen und starken Diversifizierung, muss sich weniger über die Wertentwicklung der einzelnen Unternehmen informieren und profitiert gleichzeitig von geringeren Kosten - vor allem, wenn der ETF über den neon Sparplan gekauft wird. In diesem Fall entfallen nämlich die üblichen 0.5% Kaufgebühren. Nicht zuletzt hat der Xtrackers AI & Big Data ETF mit 0.35% gemäss JustETF die niedrigste TER gegenüber vergleichbaren ETFs, die ebenfalls KI- und Big-Data-Unternehmen abbilden. 

Stand Mai 2024 sind die zehn am stärksten gewichteten Unternehmen im Xtrackers AI & Big Data ETF NVIDIA, Meta Platforms (Facebook), Amazon, Salesforce, Microsoft, Alphabet (Google), Samsung, AMD, Bank of America und SAP. Von diesen Unternehmen verspricht man sich, dass sie von der durch KI angetriebenen Transformation profitieren werden. Wenn man sich die Top Ten anschaut, überrascht es nicht, dass US-Unternehmen mit 87.19% den Grossteil des ETF ausmachen, gefolgt von Unternehmen aus Südkorea mit 5.23% und denjenigen aus Deutschland mit 3.56%. 

Wie du siehst, eröffnet eine Investition in den Xtrackers AI & Big Data ETF eine Welt der Innovation und des potenziellen Wachstums und ermöglicht es Anleger:innen, am transformativen Potenzial von KI und Big Data teilzuhaben. Weitere Informationen zum ETF findest du hier im Factsheet. 

Weshalb der Clean Energy ETF?

Der Xtrackers MSCI Global SDG 7 Affordable and Clean Energy UCITS ETF ist der einzige ETF, der den Index mit dem kryptischen Namen MSCI ACWI IMI SDG 7 Affordable and Clean Energy Select Index vollständig nachbildet. Okay, so weit, so gut. Aber was bedeuten all diese Kürzel? Lass uns das mal aufdröseln: Zunächst einmal handelt es sich um einen Index, der vom internationalen Indexanbieter Morgan Stanley Capital International (MSCI) erstellt und veröffentlicht wird. Dann bietet der Index Zugang zu grossen, mittleren und kleinen Unternehmen aus Industrie- und Schwellenländern auf der ganzen Welt, was ihn zu einem All Country World Index (ACWI) macht. Weiter sind die im Index enthaltenen Unternehmen alle Teil von investierbaren Marktindizes, oder Investable Market Indices (IMI) auf englisch. Und schliesslich bildet der Index Unternehmen ab, die einen positiven Beitrag zum 7. Nachhaltigkeitsziel (Sustainable Development Goal, SDG 7 = Affordable and Clean Energy) der Vereinten Nationen leisten. 

So, nachdem wir nun den Namen genauer unter die Lupe genommen haben, wollen wir uns nun die Gründe ansehen, warum wir diesen ETF für neon invest im Allgemeinen und als ETF mit 0% Kaufgebühren im Rahmen unseres Sparplans ausgewählt haben: Der Hauptgrund ist, dass wir unseren Nutzer:innen die Möglichkeit geben wollen, in den Bereich der bezahlbaren und sauberen Energie zu investieren. Ein weiterer Grund ist die vergleichsweise niedrige TER von 0.35% – ETFs, die sich auf eine Nische konzentrieren, sind generell schwieriger zu gestalten und erfordern gleichzeitig auch einen höheren Verwaltungsaufwand, da es bei den zugrunde liegenden Unternehmen häufiger zu Anpassungen kommt. Dieser zusätzliche Aufwand führt zu einer höheren TER bei ETFs, die sich auf bestimmte Themen konzentrieren. Wenn man bedenkt, dass sich der Xtrackers Clean Energy ETF auf eine Nische fokussiert, ist die TER von 0.35% verglichen mit anderen ETFs, die ebenfalls auf bezahlbare und saubere Energie ausgerichtet sind (z.B. der iShares Global Clean Energy UCITS ETF mit einer TER von 0.65% oder der Invesco Global Clean Energy UCITS ETF mit einer TER von 0.60%), immer noch sehr niedrig. 

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass der Xtrackers Clean Energy ETF eine interessante Wahl für Anleger:innen ist, die an Unternehmen interessiert sind, die an nachhaltigen Energielösungen arbeiten. Mit seiner akribischen Nachbildung des MSCI ACWI IMI SDG 7 Affordable and Clean Energy Select Index und seiner preiswerten TER ist dieser ETF ein vielversprechender Titel für potenziell langfristiges Wachstum und passt daher perfekt zu unserem Ziel, möglichst günstig über neon investieren zu können. Weitere Informationen zum ETF findest du hier im Factsheet. 

Mehr Informationen darüber, wie wir Geld verdienen, findest du in unserem Blog zum Thema Partnerphilosophie.

Wenn du mehr über unseren Sparplan wissen willst, klicke hier. Und wenn du mehr über weitere Titel wissen willst, die du mit unserem Sparplans für 0% Kaufgebühren deinem Portfolio hinzufügen kannst, wirf einen Blick auf diese Page.