Risparmiare con gli ETFs a 0% commissioni d’acquisto
Da neon vogliamo permetterti di tenere sotto controllo le tue finanze, senza l'onere di costi aggiuntivi. Lo abbiamo fatto fin dall'inizio con il conto gratuito neon free. E ora, con il nostro partner Invesco, estendiamo questa filosofia anche al nostro piano di accumulo. Come? Dandoti la possibilità di investire in tre ETFs selezionati con commissioni di trading pari allo 0% all'acquisto quando utilizzi i piani di accumulo. Se ti stai chiedendo cosa sono i piani di accumulo, ti consigliamo di leggere prima il nostro blog. Se invece vuoi saperne di più sulla nostra offerta limitata con Invesco (e su come abbiamo selezionato i tre ETFs a 0% commissioni di trading), continua a leggere questo articolo.
Perché il Global Stocks (FTSE) ETF?
Perché il Global Stocks ESG Climate Paris Aligned ETF?
Perché il Emerging Markets ESG Climate Paris Aligned ETF?
Perché il Global High Yield Corporate Bond ESG UCITS ETF?
Chi è Invesco?
Invesco è una società di servizi finanziari rinomata e affidabile con oltre 85 anni di esperienza nel settore. Invesco è un gestore patrimoniale indipendente tra i maggiori emittenti di prodotti di investimento al mondo e si impegna a fornire un valore eccezionale ai suoi utenti attraverso i suoi prodotti, così come noi di neon ci impegniamo a fornirti l'app per conto quotidiano. Poiché vogliamo cambiare il modo in cui le persone possono investire, abbiamo deciso di collaborare e di offrirti tre ETFs a 0% commissioni di trading. La nostra ambizione comune di cambiare il mercato con prodotti innovativi ci rende un duo pETFetto.
Sull’offerta
Il piano di accumulo ti dà la possibilità di selezionare ogni mese fino a tre azioni o ETFs dall'universo di neon invest e di investire un importo mensile a tua scelta. Poiché non abbiamo spese di deposito e le commissioni di trading sono basse, puoi risparmiare a lungo termine grazie ai bassi costi mensili (clicca qui per maggiori dettagli sul piano di accumulo). L'offerta di Invesco è ancora più vantaggiosa: Con il piano di accumulo non paghi alcuna commissione di trading sull'acquisto di tre ETFs Invesco selezionati. Insieme a Invesco, ti rimborseremo le commissioni di trading sul tuo conto principale il giorno lavorativo successivo. Rimangono solo l'imposta di bollo statale e i costi del prodotto (TER) dell'ETF da pagare.
Puoi trovare questi ETFs Invesco a 0% commissioni di trading nell'app neon, sulla scheda «invest». I nomi sono i seguenti:
- Global Stocks (FTSE) (IE000716YHJ7)
- Global Stocks ESG Climate Paris Aligned (IE000V93BNU0)
- Emerging Markets ESG Climate Paris Aligned (IE000PJL7R74)
- Global High Yield Corporate Bond ESG (IE0001VDDL68)
Continua a leggere per saperne di più sul perché abbiamo selezionato questi ETFs di Invesco.
Perché abbiamo scelto il Global Stocks (FTSE) ETF
Abbiamo scelto questo ETF perché è un ETF globale ampio e popolare, che copre il 90-95% della capitalizzazione di mercato investibile ed è investito in società che svolgono un ruolo chiave nella crescita economica mondiale. Inoltre, offre un TER (Total Expense Ratio) particolarmente basso, cioè lo 0.15%. Ecco maggiori dettagli su questi criteri decisionali:
- Le oltre 1'900 società che compongono questo ETF rappresentano una varietà di settori di attività: Tecnologia dell'informazione (22.27%), Finanza (15.32%), Sanità (11.85%), Beni di consumo discrezionali, ovvero: Retail, Media, Entertainment, ecc. (11.49%), Industriali (10.92%) e altri settori. Sono inoltre presenti in tutto il mondo, con un'ampia ripartizione geografica che comprende Stati Uniti (60.38%), Giappone (6.80%), Cina (3.67%), Regno Unito (3.63%), Francia (3%), Svizzera (2.69%) e in altri 43 mercati sviluppati ed emergenti del mondo.
- Questo ETF è anche il più economico considerando gli ETF simili presenti in borsa:
- È più economico del Vanguard FTSE All-World, con un TER dello 0.22% (ISIN: IE00B3RBWM25)
- È anche più economico rispetto alle controparti MSCI world (MSCI ACWI), il secondo più economico sul mercato (TER 0.17% per SPDR MSCI ACWI IMI UCITS ETF)
- La maggior parte degli ETFs MSCI concorrenti sono ben al di sopra dello 0.2% in termini di TER (a meno che tu non utilizzi un broker americano come Interactive Brokers e acquisti un ETF americano che i broker europei non possono offrire)
- Puoi iniziare ad investire in questo ETF con soli 5 CHF. Con i maggiori concorrenti di questo settore, il minimo è tra 70 e 100 CHF.
Ciliegina sulla torta: Questo ETF è stato valutato A in termini di ESG Fund Rating (copre il 98.6% dei criteri ESG). Il termine ESG si applica a diversi prodotti di investimento (compresi gli ETF), ognuno dei quali tiene conto di fattori ambientali, sociali e di governance nella selezione e nella ponderazione dei titoli. Scopri di più qui (in tedesco).
Se vuoi saperne di più sul Global Stocks (FTSE) ETF, puoi trovare maggiori informazioni qui. Se vuoi vedere quali azioni sono incluse in questo ETF, puoi trovare maggiori dettagli qui.
Perché abbiamo scelto il Global Stocks ESG Climate Paris Aligned ETF
Abbiamo scelto questo ETF per la sua «completezza» in termini di sostenibilità e perché è un ETF ampio benché sostenibile. È un vero e proprio ETF sostenibile perché segue sia i criteri ambientali, sociali e governativi (ESG) sia i benchmark di allineamento di Parigi (PAB). Ciò significa che le società che non seguono le raccomandazioni delle misure ESG e PAB sono escluse da questo ETF. Inoltre, non si concentra solo su un settore specifico, il che rende la sua ampiezza interessante per noi. Ecco ulteriori dettagli su questi criteri decisionali:
- Sul fronte della sostenibilità, questo ETF include società che seguono i criteri di Ambiente, Società e Governance, comprese società con metriche ESG ancora più elevate (ed esclusioni di business). Inoltre, tutte le società di questo ETF superano gli standard minimi del benchmark UE allineato a Parigi (il che significa che queste società sono allineate con uno scenario climatico di 1.5°C in quanto contribuiscono alla riduzione del rischio climatico fisico e alla transizione verso un'economia a basse emissioni di carbonio). Pertanto, l'ETF è molto interessante in termini di sostenibilità.
- Tuttavia, si tratta di un ETF ampio e ben diversificato che copre più di 650 titoli e quindi offre un'esposizione a molti settori diversi.
Questo ETF offre anche un TER basso dello 0.19%, rispetto ad altri ETF simili presenti sul mercato. Ad esempio, l'ETF MSCI world ESG più economico, secondo justetf.com, è l'iShares MSCI World ESG Screened UCITS ETF (ISIN: IE00BFNM3K80) con un TER dello 0.20%. Tuttavia, questo ETF è paragonabile solo in termini di allineamento ESG (considerando la sostenibilità dal punto di vista della gestione del rischio e degli investitori), poiché non è allineato all'Accordo di Parigi (considerando la sostenibilità dal punto di vista di un ecosistema globale).
Se vuoi saperne di più sull'ETF Invesco Global Stocks ESG Climate Paris Aligned, puoi leggere la scheda prodotto qui.
Perché abbiamo scelto il Emerging Markets ESG Climate Paris Aligned ETF
L’ETF Emerging Markets ESG Climate Paris Aligned è la controparte del precedente ETF della famiglia ESG Climate Paris Aligned. Mentre il Global Stocks ESG Climate Paris Aligned copre aziende di grandi e medie dimensioni nei Paesi industrializzati globali, questo ETF si concentra sulle aziende dei mercati emergenti, vale a dire Paesi come il Messico, la Cina, il Sudafrica, l’India, il Brasile e la Turchia. A queste economie viene riconosciuto un ruolo decisivo nello sviluppo dell’economia mondiale.
Per lo ETF Emerging Markets ESG Climate Paris Aligned, in relazione all’ESG e all’Accordo di Parigi sul clima si applicano gli stessi criteri previsti per il Global Stocks ESG Climate Paris Aligned, caratteristica che rende questo ETF l’integrazione perfetta al suo corrispettivo dedicato ai Paesi industrializzati. Insieme, infatti, coprono l’intero mercato mondiale sostenibile. Di seguito puoi trovare ulteriori dettagli sui nostri criteri di selezione:
- È importante assicurarsi che il rapido sviluppo e la crescita delle economie emergenti non avvengano a discapito dell’ambiente. Questo ETF tiene conto di tale fattore, presupponendo elevati standard di sostenibilità. Sono pochi gli ETFs sul mercato che coprono entrambi gli aspetti.
- Rispetto agli ETFs precedenti della stessa tipologia, che replicano il MSCI Emerging Markets senza includere l’aspetto di sostenibilità, come ad es. l’iShares Core MSCI Emerging Markets (ISIN: IE00BKM4GZ66, TER 0.18%), questo ETF presenta comunque un TER competitivo dello 0.19%.
Qui trovi tutti i dettagli sull’ETF Invesco Emerging Markets ESG Climate Paris Aligned e su tutti i paesi e le aziende, comprese le relative quote, rappresentate.
Perché abbiamo scelto il Global High Yield Corporate Bond ESG UCITS ETF
Abbiamo scelto questo ETF perché offre un'interessante opportunità di investire in obbligazioni societarie ad alto rendimento in modo diversificato a livello globale, tenendo conto dei criteri ESG (ambientali, sociali e di governance).
Aspetta, cosa sono le obbligazioni societarie? Le obbligazioni societarie – note anche come titoli a tasso fisso, strumenti di debito o bonds – si basano essenzialmente su una società che prende in prestito denaro dagli investitori con la promessa di restituirlo in seguito con gli interessi. L'investimento in queste obbligazioni comporta quindi il pagamento di interessi regolari per gli investitori, spesso su base semestrale o annuale.
Come ETF cumulativo, l'Invesco Global High Yield Corporate Bond ETF reinveste automaticamente gli interessi maturati nel fondo, aumentando così la performance complessiva. Quindi, invece di ricevere gli interessi ogni sei mesi, ad esempio, gli investitori beneficiano dell'aumento del prezzo dell'ETF. Poiché il capitale detenuto nell'ETF cresce in continuazione, l'ETF offre anche un maggiore potenziale di reddito in futuro.
L'Invesco Global High Yield Corporate Bond ETF combina quindi il potenziale di rendimento più elevato delle obbligazioni con un approccio di investimento sostenibile, escludendo le società con pratiche ESG inadeguate.
Tuttavia, non tutte le obbligazioni sono uguali. L'ETF offre agli investitori l'opportunità di beneficiare delle opportunità di reddito del mercato globale ad alto rendimento. Le obbligazioni ad alto rendimento, note anche come obbligazioni high-yield, sono obbligazioni emesse da società con rating creditizio tipicamente inferiore. Il rischio di insolvenza più elevato che ne deriva comporta un tasso d'interesse più alto per gli investitori e quindi un rendimento più elevato: le società pagano quindi interessi più alti sulle obbligazioni emesse per compensare i rischi.
Tuttavia, l'ETF riduce al minimo questo rischio e crea fonti di reddito stabili grazie alla sua ampia diversificazione tra diversi settori e regioni geografiche. Ciò è possibile grazie al fatto che l'ETF comprende un'ampia gamma di obbligazioni di aziende leader nei settori dell'energia, delle telecomunicazioni e dei beni di consumo.
Le posizioni più consistenti includono obbligazioni di aziende come Ford Motor Company, T-Mobile USA e Western Digital, noti leader di mercato con solidi modelli di business che generano profitti stabili nonostante la loro classificazione ad alto rendimento. Le obbligazioni sono inoltre distribuite su diverse scadenze per ridurre al minimo il rischio di tasso d'interesse e garantire una maggiore prevedibilità del reddito.
L'ETF offre anche una diversificazione geografica, investendo principalmente in obbligazioni emesse da società degli Stati Uniti (ca. 63%), ma anche dell'Europa e dei mercati emergenti. Questa combinazione di diversificazione settoriale e geografica aiuta a minimizzare i rischi e a generare rendimenti stabili.
Infine, l'Invesco Global High Yield Corporate Bond ETF offre una struttura dei costi interessante rispetto ad altri ETFs simili per l'approccio ESG mirato che offre. A titolo di confronto, il TER dell'iShares Global High Yield Corporate Bond ESG ETF (ISIN: IE00BYZTVT56) è dello 0.30%, ovvero lo 0.05% in più. Allo stesso tempo, lo SPDR Bloomberg SASB U.S. High Yield Corporate Bond ESG ETF (ISIN: IE00BLF7VX27) offre un TER più basso dello 0.20%, ma è più focalizzato sul mercato statunitense e meno diversificato a livello globale.
Offriamo questo ETF di Invesco per l'acquisto senza commissioni di trading come parte del piano di risparmio neon al fine di dare agli investitori un modo conveniente per integrare e diversificare ulteriormente il loro portafoglio con un'interessante fonte di reddito. Soprattutto in un periodo di bassi tassi di interesse, questo ETF può svolgere un ruolo prezioso nella diversificazione e nella stabilizzazione del portafoglio.
Se vuoi saperne di più sull'Invesco Global High Yield Corporate Bond ETF, puoi trovare maggiori informazioni qui (in tedesco).
Ti preghiamo di leggere attentamente prima di utilizzare neon invest!
Questo blog rappresenta un'offerta in conformità con LSerFi, art. 3, lit. g, e mira a informare sui nostri «ETF a 0% commissioni di trading». Tuttavia, non costituisce una raccomandazione ad acquistare o vendere alcuno strumento finanziario specifico. In altre parole, sei tu a decidere se acquistare o vendere questi ETF con 0% commissioni di trading. Prima di utilizzare neon invest, dovresti sempre chiedere consiglio a esperti indipendenti e ricordare che investire comporta dei rischi. È importante che tu investa solo la quantità di denaro che puoi permetterti di perdere – nel peggiore dei casi, tutto il denaro. I risultati passati degli strumenti finanziari non predicono mai i risultati futuri. Se vuoi leggere la versione completa di questo disclaimer in linguaggio legale, clicca qui.
Con questa offerta vogliamo far conoscere meglio e rendere più accessibili gli ETFs in Svizzera. Soprattutto, vogliamo offrire ai nostri utenti prodotti validi per investimenti a lungo termine. Per questo motivo abbiamo deciso, in collaborazione con Invesco, di rinunciare a una parte delle commissioni per i nostri utenti quando utilizzano il piano di accumulo neon. Questo è possibile perché riduciamo significativamente i rendimenti ottenuti con questo ETF rispetto ai nostri normali rendimenti (già molto bassi) su neon invest.
Maggiori informazioni su come guadagniamo soldi sono disponibili sul nostro blog dedicato alla filosofia dei partner.
E se vuoi sapere come neon invest si confronta con Yuh, dai un'occhiata a questo articolo.