Comment se positionne neon free par rapport à ses concurrents ?

Utilises-tu déjà neon free et souhaites-tu savoir comment il se compare aux autres offres disponibles ? Ou bien compares-tu différents fournisseurs pour ouvrir un nouveau compte et souhaites-tu savoir pourquoi tu devrais choisir neon free plutôt qu'un de ses concurrents ?

Dans les deux cas, cet article te montrera rapidement comment notre priorité absolue à la transparence, à la simplicité et aux faibles coûts se reflète également lorsque l'on compare neon free à ses concurrents : Revolut Standard, Yuh, UBS Pure, ZKB et PostFinance.

Que tu analyses en détail les grilles de comparaison ci-dessous – nous sommes heureux de te faciliter la tâche – ou que tu te contentes de parcourir cet article de blog, tu verras que :

neon reste simple : Par exemple, tu peux facilement gérer tes finances quotidiennes en Suisse. Contrairement aux acteurs non suisses tels que Revolut, neon te fournit un IBAN suisse personnel pour recevoir ton salaire sur ton compte, une garantie des dépôts suisse et des solutions de paiement suisses simples telles que l'eBill. Notre offre est plus simple dans bien des domaines, ce qui te permet de comprendre rapidement ce que tu obtiens et de gérer tes finances en fonction de tes besoins, sans (mauvaises) surprises. Il suffit de jeter un coup d'œil à la structure du tableau ci-dessous : alors que nous pouvons nous contenter d'une seule ligne pour expliquer notre (faible) supplément de taux de change sur les paiements par carte en devises étrangères, Revolut Standard nécessite 3 lignes et son supplément de taux de change complexe varie de 0 % à 1 %, en fonction de plusieurs facteurs tels que le montant total échangé par un utilisateur en un mois sur de nombreux services, mais aussi le jour de la semaine, et même l'heure de la journée.

neon est transparent : Malgré l'annonce d'UBS « UBS key4banking from 0 CHF » en avril 2024, UBS n'offre pas réellement de compte sans frais. Ils ont simplement réduit un frais tout en maintenant les autres frais élevés et en les rendant toujours difficiles à trouver. Avec neon, il n'y a toujours pas de petits caractères, ni de jungle de documents juridiques à télécharger pour comprendre les conditions tarifaires.

neon reste peu coûteux : Même avec notre supplément de 0,35 % sur les paiements par carte étrangère avec neon free, neon reste très attractif. Le supplément de 0,95 % de Yuh est 2,7 fois plus élevé et s'applique à de nombreux services - des paiements au trading - et pas seulement aux transactions par carte.

Tu trouveras ci-dessous plus de détails sur la façon dont neon free, notre compte digital du quotidien pour une indépendance totale, reste une offre très compétitive en termes de simplicité, de transparence et de faibles coûts. Mais si tu souhaites encore plus de choix, de flexibilité et de valeur ajoutée, n'oublie pas de jeter un coup d'œil à nos nouveaux plans, qui seront également disponibles à partir du 13 mai 2025 pour les utilisateurs existants.

neon free vs. Revolut Standard

Revolut propose 5 plans au moment où nous écrivons cet article : Standard, Plus, Premium, Metal et Ultra.

Lorsque nous comparons neon free et Revolut Standard, c'est-à-dire les plans les plus économiques et les plus populaires pour neon et Revolut, nous constatons que :

• les deux offres sont sans frais de compte, sont assez compétitives et l'une peut être plus ou moins intéressante en fonction de tes besoins.

• Il existe cependant une différence majeure : les dépôts de neon jusqu'à 100'000 CHF sont couverts par la garantie fédérale des dépôts (en cas de faillite de neon), tandis que certains comptes Revolut bénéficient d'une garantie des dépôts jusqu'à 100'000 euros de Revolut Bank UAB en Lituanie (et donc en vertu du droit lituanien).

• La transparence fait toute la différence : contrairement à neon, le site web de Revolut n'est pas toujours à jour, il a donc été assez difficile de trouver les informations nécessaires pour établir cette comparaison, mais nous sommes heureux de te les fournir maintenant :

Chez neon, nous essayons de rendre ta gestion financière quotidienne peu coûteuse, transparente et simple pour ta vie quotidienne en Suisse ainsi que pour tes aventures à l'étranger, tous les jours de la semaine.

Maintenant, jetons un coup d'œil à un autre concurrent proche de neon: Yuh.

neon free vs. Yuh

Yuh ne propose qu'un seul forfait, sans offrir aux gros utilisateurs la possibilité d'accéder à une offre encore plus avantageuse, contrairement aux nouveaux plans neon. Lorsque l'on compare neon free et Yuh, on constate que :

Comme les deux offres sont sans frais de compte et sont assez compétitives, le meilleur choix dépend de ce dont tu as besoin.

Il existe cependant une différence majeure : Yuh applique un supplément de taux de change de 0,95 % à tous ses utilisateurs sur les paiements par carte en devises étrangères ainsi que sur les transactions internationales, tandis que neon applique un supplément de 0,35 % uniquement sur les paiements par carte en devises étrangères au forfait neon free, et non aux autres plans, ni à neon invest.

Pour voir la différence plus en détail, jette un coup d'œil à notre tableau comparatif ci-dessous. Ou si tu préfères des comparaisons d'acteurs externes, n'hésite pas à lire ces comparaisons de blogueurs indépendants : The Poor Swiss, neo-banques.ch.

Comme nous pouvons le voir, bien que les avantages de neon soient très similaires à ceux de Yuh en Suisse, neon offre clairement de meilleures conditions que Yuh à l'étranger. La majoration de taux de change de Yuh est 2,7 fois plus élevée que la majoration de taux de change neon free de 0,35 % sur les transactions par carte à l'étranger. Les retraits aux distributeurs automatiques à l'étranger ne sont moins chers avec Yuh qu'avec neon que lorsque plus de 1 000 CHF sont retirés, un montant rarement retiré en espèces en une seule fois. Et pour les actions internationales, Yuh facture un total de 1,45 % de frais, tandis que neon ne facture que 1 %.

En outre, neon reste fièrement indépendant. Cette indépendance signifie que nous travaillons avec un budget marketing plus réduit. Vous ne nous verrez donc pas sponsoriser de grands événements sportifs ou couvrir les villes suisses de panneaux publicitaires. Mais cela signifie également que la plupart de nos utilisateurs nous ont trouvés par eux-mêmes, cherchant activement un moyen plus intelligent de gérer leur argent. Et cela fait toute la différence : cela nous permet de construire des relations sincères et durables avec des personnes qui apprécient vraiment ce que nous faisons.

neon free vs. UBS Pure

Le 1er avril 2025, UBS a sorti de son chapeau une offre surprise « UBS key4 banking à partir de CHF 0 », et nous étions curieux d'en connaître les détails. Il s'avère qu'en plus de ces frais de base, les autres frais de l'UBS key4 Pure sont toujours aussi élevés (et difficiles à trouver) qu'auparavant. Même avec cette offre « UBS key4 banking from CHF 0 », UBS facture toujours un supplément de change élevé (de 1,7 % à 3,6 % du montant), et reste floue pour plusieurs frais. Voyez par vous-même :

neon free vs. ZKB

En janvier 2024, la Zürcher Kantonalbank (ZKB) a cessé de facturer des frais de compte annuels de base pour les comptes privés ou des frais de carte de base pour les cartes de débit. Et les coûts de ses plans bancaires ont baissé. Bien que nous félicitions notre concurrent pour cette initiative, il reste encore beaucoup à faire en matière de réduction des frais. En voici un bref aperçu :

Comme tu peux le voir, la tarification de neon free reste plus attractive que le compte privé de la ZKB, surtout si l'on considère les frais à l'étranger (paiement par carte ainsi que les retraits aux distributeurs automatiques).

Remarque : Investir via la ZKB n'est pas vraiment comparable à neon invest, car l'offre d'investissement de la ZKB n'est pas destinée au même type d'investisseurs, propose moins de fonds qu'une plateforme de distribution comme neon invest et applique des coûts plus élevés en fonction du volume de transactions et de la bourse où la transaction est effectuée.

neon free vs. Postfinance Smart

Postfinance, l'une des sociétés mères de Yuh, facture toujours des frais mensuels pour son abonnement « Smart » (5 CHF). Elle applique également des majorations de taux de change plus élevées pour les paiements par carte à l'étranger (1,5 %) et pour les retraits aux distributeurs automatiques à l'étranger (5 CHF), ce qui rend son offre nettement plus chère que neon free – tout en étant moins digitale.

NB : Comme pour ZKB, investir via Postfinance Smart ne peut pas vraiment être comparé à neon invest, car Postfinance Smart n'est pas destiné au même type d'investisseurs, offre moins de fonds qu'une plateforme de distribution comme neon invest et applique des coûts plus élevés en fonction du volume de transactions et de la bourse où la transaction est effectuée.

Nous espérons que ces comparaisons (en date du 12.04.2025) t'ont rassuré sur le fait que nous continuons à faire pression pour obtenir les frais les plus bas possibles avec neon free. Et, bien sûr, pour une transparence totale !

Si tu as d'autres questions sur nos nouveaux plans neon, tu peux consulter ce blog ou les nouvelles conditions générales correspondantes, qui entreront en vigueur le 12 mai 2025.