Plan d'épargne neon : tendances à forte croissance, crypto-monnaies et matières premières avec WisdomTree
Nous sommes heureux de présenter trois nouveaux actifs attrayants dans notre offre d'investissements disponibles sur neon invest : l’ETF WisdomTree Megatrends UCITS, l’ETP WisdomTree Physical Crypto Market et l’ETF WisdomTree Enhanced Commodity UCITS. Chacun de ces produits peut être acheté dans le plan d'épargne neon avec 0% de frais de trading. Les trois ETFs offrent aux investisseurs la possibilité d'investir dans certains des domaines les plus prometteurs des marchés actuels – et ce, avec des frais de gestion (ou TER, Total Expense Ratio) faibles afin de maintenir les coûts permanents aussi bas que possible. Dans cet article, nous expliquons pourquoi nous avons choisi ces produits.
Pourquoi l'ETF WisdomTree Megatrends ?
Pourquoi l'ETP WisdomTree Physical Crypto Market ?
Pourquoi l'ETF WisdomTree Enhanced Commodity ?
Pourquoi avons-nous choisi ces produits WisdomTree ?
Qui est WisdomTree ?
WisdomTree est le plus grand fournisseur mondial d'ETFs «Pure Play» et est connu pour sa large gamme d'ETFs et d'ETPs qui offrent aux investisseurs et investisseuses un accès efficace à toutes les classes d'actifs importantes, des actions aux matières premières en passant par les crypto-monnaies. Avec une forte présence aux Etats-Unis et en Europe, WisdomTree se distingue par des approches thématiques ciblées, des structures économiques et offre aux investisseurs privés des produits de première qualité. Grâce à notre partenariat avec WisdomTree, nous pouvons proposer des produits compétitifs qui t'aideront à te diversifier dans différents domaines au potentiel à long terme important. Clique ici pour en savoir plus sur WisdomTree.
À propos de l’offre
En collaboration avec WisdomTree, nous proposons désormais deux ETFs et un ETP crypto sur neon invest. Tu trouveras le lien vers les documents réglementaires correspondants («Factsheet») dans cet article de blog et également dans l'appli neon.
- ETF WisdomTree Megatrends UCITS (IE0000902GT6)
- ETP WisdomTree Physical Crypto Market (GB00BMTP1626)
- ETF WisdomTree Enhanced Commodity UCITS (IE00BYMLZY74)
En ajoutant un de ces produits à ton plan d'épargne, tu peux les acheter avec 0% de frais de trading. Les seuls coûts qui restent à ta charge lors de l'achat d'un ou de plusieurs de ces produits via ton plan d'épargne sur neon invest sont alors le droit de timbre fédéral et les frais de gestion des produits (aussi appelé Total Expense Ratio, ou TER).
Ci-dessous, nous jetons un coup d'œil plus précis aux trois titres WisdomTree récemment ajoutés, disponibles via neon invest :
L’ETF WisdomTree Megatrends UCITS
L’ETF WisdomTree Megatrends se concentre sur les changements à long terme qui remodèlent les secteurs économiques mondiaux tels que l'énergie propre, l'intelligence artificielle, l'innovation technologique et la santé. Il réunit les plus grands noms qui façonnent l'avenir. Parmi les plus grandes positions de l'ETF figurent des entreprises bien connues comme Tesla, NVIDIA et Microsoft, qui représentent des positions fortes dans les secteurs axés sur la technologie et la durabilité.
L'approche de cet ETF de WisdomTree se concentre sur les secteurs à forte croissance en vue d'une diversification dans des secteurs transformateurs et offre un équilibre unique qui maintient les coûts à un niveau bas, avec des frais de gestion (TER) compétitifs, et minimise les risques. Il reproduit environ 15 thèmes dans trois catégories (technologie, environnement et démographie) en assurant la sélection des actions, la sélection des thèmes et la pondération des thèmes au sein du fonds. Ainsi, cet ETF offre aux investisseurs et aux investisseuses une solution complète pour participer à la croissance des actions à long terme à travers différentes mégatendances en développement. Contrairement à de nombreux ETF traditionnels qui se concentrent sur un seul secteur, cet ETF se diversifie sur plusieurs «mégatendances» et offre une participation équilibrée dans des domaines qui pourraient connaître une forte croissance au cours des prochaines décennies.
Avec des frais de gestion (TER) de 0.50%, il s'agit également d'une des options les plus abordables dans la catégorie «mégatendances», où les ETFs similaires ont souvent des ratios de coûts permanents allant jusqu'à 0.60% ou plus. Comme il s'agit d'un produit de capitalisation, tous les dividendes sont automatiquement réinvestis, ce qui augmente encore le rendement au fil du temps. Tu trouveras plus d'informations ainsi que la fiche d'information correspondante sur l'ETF (en anglais) en cliquant ici.
L'ETP WisdomTree Physical Crypto Market
Cet ETP permet d'accéder au domaine des crypto-monnaies sans avoir à faire des recherches sur chaque crypto-monnaie et à les acheter séparément. Il est basé sur les dix plus grandes crypto-monnaies en termes de capitalisation boursière (à l'exclusion des stablecoins) et garantit ainsi un accès fiable aux crypto-monnaies les plus établies dans l'espace numérique. Avec l’ETP Physical Crypto Market de WisdomTree, il est possible d'investir dans les parties les plus importantes du marché des cryptos, ce qui équivaut à acheter un ETF bien diversifié couvrant la plupart des actions du monde.
Au moment de la création de cet article, début novembre 2024, les trois actifs les plus importants dans l'ETP sont : Bitcoin avec 48,77%, Ethereum avec 26,51% et Solana avec 8,22%. L'indice que l'ETP suit est repondéré tous les trimestres. À chaque rééquilibrage, BTC est limité à 45%, tandis que le poids combiné de BTC et ETH est limité à 75%.
Contrairement à de nombreux autres crypto-ETPs sur le marché, le produit de WisdomTree est physiquement garanti, ce qui signifie qu'il y a des actifs réels dans des dépôts hors ligne qui garantissent un niveau de sécurité supplémentaire. Avec des coûts permanents de 0,70% (les ETP comparables ont souvent des coûts permanents de plus de 1%), WisdomTree offre avec cet ETP une possibilité optimisée d'investir dans les cryptos sans avoir à s'occuper de la gestion du portefeuille. De cette manière, les investisseurs et investisseuses profitent à la fois de liquidité et de transparence. La structure simple et la sécurité des réserves physiques rendent cet ETP particulièrement attrayant pour tous ceux et celles qui s'intéressent aux crypto-monnaies sans cependant être prêt·e·s à payer des frais plus élevés et ou à gérer la complexité que l'on rencontre souvent dans d'autres fonds, ni à s'occuper de l'autogestion. Tu trouveras plus d'informations sur l’ETP ainsi que la fiche d'information (en anglais) ici.
WisdomTree Enhanced Commodity UCITS ETF
Cet ETF a été conçu pour tous ceux et celles qui souhaitent valoriser leur portefeuille avec de «vrais actifs» car il donne accès à une série de matières premières dans les domaines de l'énergie, de l'agriculture et des métaux. Les matières premières peuvent contribuer à la protection contre l'inflation, puisque leurs prix augmentent souvent en parallèle de l'inflation. En général, elles présentent aussi une corrélation faible avec les actions, ce qui peut en faire une variante utile pour la diversification d'un portefeuille. Les principaux actifs sont le pétrole, l'or et le cuivre, qui permettent d'avoir un portefeuille à la fois diversifié et peu sensible à l'inflation.
Cet ETF de WisdomTree se distingue des ETFs de matières premières similaires par sa méthodologie améliorée, qui vise à réduire la volatilité et à optimiser les rendements. Il constitue donc un choix robuste pour ceux et celles qui souhaitent investir dans le marché des matières premières tout en bénéficiant d'une meilleure gestion des risques et de frais de gestion (TER) compétitifs. En effet, la gestion active de cet ETF lui permet de s'adapter aux marchés changeants des matières premières et de réduire ainsi la volatilité habituelle dans ce secteur.
Le ratio de coûts permanents de 0,35% est relativement faible dans la catégorie d'actifs des matières premières, où les ratios de coûts permanents se situent généralement entre 0,40% et 0,70%. Par conséquent, cet ETF est un choix peu coûteux pour un investissement diversifié dans les matières premières. Comme dans le cas de l'ETF Megatrends, les dividendes sont cumulés et automatiquement réinvestis. Tu trouveras plus d'informations sur l’ETF ainsi que la fiche d'information (en anglais) en cliquant ici.
Pourquoi avons-nous choisi ces produits WisdomTree ?
Nous avons choisi ces produits WisdomTree parce qu'ils apportent une dimension supplémentaire de possibilités à l'univers neon invest et en particulier au plan d'épargne neon, en ouvrant la porte à des secteurs innovants et orientés vers l'avenir, aux crypto-monnaies et aux matières premières. L'ajout de ces titres à neon invest est une étape supplémentaire pour compléter notre offre de frais de trading de 0% dans le cadre du plan d'épargne neon – avec des classes d'actifs que nous n'avons pas encore couvertes, mais qui offrent un potentiel de diversification et de croissance. Nous avons également sélectionné ces produits avec soin en raison de leurs ratios de coûts permanents compétitifs et de leurs structures simples, afin de permettre aux investisseurs intéressés d'accéder à des domaines à forte croissance, sans les coûts supplémentaires souvent associés à des produits similaires.
Les trois produits sont désormais disponibles dans l'appli neon et peuvent être ajoutés au plan d'épargne neon, ce qui permet de les acheter avec 0% de frais de trading.
À lire avant d'utiliser neon invest
Cet article de blog est une offre selon l’Article 3 de la FIDLEG et son but est de t’informer sur sur notre promotion avec WisdomTree. Cependant, il ne s’agit pas d’une recommandation d'achat ou de vente d'instruments financiers. En d’autres termes : C'est entièrement à toi de décider si tu souhaites acheter ou vendre l'un des produits d'investissement mentionnés ci-dessus ou non. C’est pourquoi, avant d’utiliser neon invest, nous te conseillons de demander conseil à des experts indépendants et de te souvenir que l'investissement comporte des risques. Il est crucial de n’investir que l'argent que tu peux te permettre de perdre complètement dans le pire des cas. Enfin, sache que les performances passées des instruments financiers ne prédisent jamais les performances futures. Si tu souhaites lire la version complète de cette clause de non-responsabilité en bon français juridique, merci de cliquer ici.
Tu trouveras plus d'informations sur la façon dont nous gagnons de l'argent dans notre blog sur la philosophie derrière nos partenariats.
Si tu veux en savoir plus sur notre plan d'épargne, clique ici. Et si tu veux avoir plus d'informations sur les autres actifs que tu peux acheter avec 0% de frais de trading dans le cadre de notre plan d'épargne, consulte cette page.