Plan d'épargne neon : 4 nouveaux actifs Xtrackers à acheter avec 0% de frais de trading

Nous présentons un nouveau développement à nos efforts continus pour te soutenir dans ton voyage financier : notre partenariat avec Xtrackers nous permet d'élargir encore notre offre d'investissement avec 4 produits d'investissement Xtrackers supplémentaires, soigneusement sélectionnés, qui peuvent être achetés avec 0% de frais de trading dans le cadre de notre nouveau plan d'épargne sur neon invest. Comme pour nos autres partenariats, la coopération avec Xtrackers vise à abaisser les barrières à l'investissement en te donnant les moyens de naviguer sur ton chemin financier avec une plus grande flexibilité et des coûts réduits. Dans cet article de blog, nous allons plonger plus profondément dans les raisons pour lesquelles nous avons établi ce partenariat avec Xtrackers et dans les choix que nous avons faits.

Qui est DWS?

À propos de l’offre

Pourquoi l’ETF S&P 500 ?

Pourquoi l’ETF NASDAQ 100 ?

Pourquoi l’ETF AI & Big Data ?

Pourquoi l’ETF Clean Energy ?

Qui est DWS?

DWS Group, l'émetteur des produits Xtrackers, est le plus grand gestionnaire d'actifs pour particuliers en Allemagne et fait partie des plus grands gestionnaires d'actifs mondiaux. Xtrackers a même devancé BlackRock pour arriver en tête du classement des émetteurs d'ETFs les plus forts en Europe en 2023. Ce n'est pas surprenant, étant donné leur expérience de plus de six décennies sur les marchés financiers mondiaux en constante évolution. Dans le contexte dynamique de l'investissement, Xtrackers et DWS restent engagés en faveur de l'innovation et de l'investissement responsable dans le monde entier. Notre partenariat avec DWS repose sur un engagement commun à fournir des opportunités d'investissement accessibles et diversifiées à nos utilisateurs et utilisatrices afin d'autonomiser leur parcours financier. 

À propos de l’offre

En collaboration avec Xtrackers, nous te proposons 4 nouveaux ETFs Xtrackers et 2 nouveaux trackers crypto dans l'univers de neon invest. Tu trouveras le lien vers les documents réglementaires correspondants («Factsheet») dans cet article de blog et également dans l'appli neon. 

• Xtrackers S&P 500 UCITS ETF (IE000Z9SJA06)
• Xtrackers Nasdaq 100 UCITS ETF (IE00BMFKG444)
• Xtrackers AI & Big Data UCITS ETF (IE00BGV5VN51)
• Xtrackers MSCI Global SDG7 Affordable and Clean Energy UCITS ETF (IE000JZYIUN0)

En ajoutant un de ces produits à ton plan d'épargne, tu peux les acheter avec 0% de frais de trading. Les seuls coûts qui restent à ta charge lors de l'achat d'un ou de plusieurs de ces produits via ton plan d'épargne sur neon invest sont le droit de timbre fédéral et les coûts respectifs des produits (TER).

Lis la suite pour savoir pourquoi nous avons sélectionné ces 4 ETFs de notre nouveau partenaire DWS.

Pourquoi l’ETF S&P 500 ?

L'ETF Xtrackers S&P 500 vise à reproduire intégralement la performance de l'indice S&P 500, un indice de référence très populaire qui regroupe les 500 plus grandes sociétés cotées en bourse aux États-Unis. Avec une capitalisation boursière totale d'environ 42'000 milliards de dollars, les entreprises du S&P 500 représentent environ un tiers de la capitalisation boursière mondiale estimée à environ 120'000 milliards de dollars à la fin de l'année 2023. 

Nous avons choisi d'offrir cet ETF pour plusieurs raisons. Tout d'abord, il augmente la sélection d'ETFs très diversifiés disponibles pour nos utilisateurs et utilisatrices. Alors que l'ETF Xtrackers S&P 500 comprend 500 sociétés, de nombreux autres ETFs sur neon invest contiennent une sélection d'actions du S&P 500, ce qui conduit à une diversification moins élevée. Par contre, l'ETF Xtrackers S&P 500 donne accès à toutes les actions répertoriées dans l'indice S&P 500, ce qui conduit à une large couverture de divers secteurs et industries. Dans l'ETF Xtrackers S&P 500, les trois secteurs les plus importants sont les technologies de l'information (29,28%), suivis des services financiers (13,09%) et des soins de santé (12,35%). Pour voir la répartition exacte des secteurs et plus encore, jette un œil à la fiche d'information (en anglais).

Ensuite, l'exposition régionale au marché américain offre des opportunités intéressantes. Les États-Unis ont un solide historique de croissance et abritent de nombreuses entreprises mondiales innovantes. Investir dans l'indice S&P 500 permet aux investisseurs et investisseuses de bénéficier des performances historiques et du potentiel du marché américain.

Outre sa popularité, sa diversification et sa focalisation sur le marché américain, l'ETF Xtrackers S&P 500 répond également à notre objectif de toujours offrir un bon rapport coût-efficacité : en plus de te donner la possibilité d'acheter cet ETF avec 0% de frais de trading dans le cadre de notre plan d'épargne, le ratio des dépenses totales (Total Expense Ratio, TER) bas de seulement 0.06% par an signifie des coûts continus minimes et donc des rendements potentiels plus élevés. Et enfin, tu peux commencer à investir dans l'ETF Xtrackers S&P 500 avec seulement 9 CHF (en mai 2024). Avec ce prix d'entrée avantageux, ce TER bas et l'absence de frais d'achat dans le cadre du plan d'épargne, l'ETF Xtrackers S&P 500 permet aux investisseurs et investisseuses de commencer à se constituer une exposition à la forte performance historique du marché boursier américain avec un coût minime.

Comme tu peux le voir, nous avons pris en compte des ETFs similaires en termes de prix d'entrée et de TER, et nous avons également tenu compte de la représentation sectorielle pour nous assurer de proposer une solution compétitive et facile à comprendre que les investisseurs et investisseuses peuvent ajouter à leurs plans d'épargne pour bénéficier de l'ETF Xtrackers S&P 500 sans frais de trading à l'achat au lieu des 0.5% habituels. En somme, cette offre te permet d'accéder facilement à un large éventail de sociétés américaines à un prix très bas.

Pourquoi l’ETF NASDAQ 100 ?

Cet ETF est mis en place pour répliquer la performance de l'indice Nasdaq 100, un indice qui comprend les 100 plus grandes sociétés non financières cotées à la bourse du Nasdaq, qui négocie principalement des entreprises dans les secteurs de la technologie, de la consommation discrétionnaire et des soins de santé. Cependant, l'indice lui-même et, par conséquent, l'ETF Xtrackers NASDAQ 100 contiennent beaucoup de valeurs technologiques et d'entreprises orientées vers la croissance.

Alors, pourquoi avons-nous choisi d'offrir l'ETF Xtrackers NASDAQ 100 sans frais de trading à l'achat dans le cadre du plan d'épargne ? La réponse courte est : nous l'avons choisi parce qu'il te donne accès à des sociétés populaires au sein d'un indice qui a montré de solides performances par le passé et parce qu'il est peu coûteux en termes de coûts permanents (TER) ainsi qu'en termes de prix d'entrée. Regardons de plus près :

Historiquement, en raison de sa plus forte concentration d'actions technologiques, le Nasdaq 100 s'est mieux comporté que d'autres indices tels que le S&P 500, à la fois en termes absolus et en termes relatifs. En termes de rendement absolu, le rendement de 450% du Nasdaq 100 a été nettement plus élevé que le rendement de 180% du S&P 500 au cours de la dernière décennie. En termes de performance relative, le rendement annualisé du Nasdaq 100 au cours des 10 dernières années était d'environ 20%, contre environ 11% pour le S&P 500, ce qui signifie que le Nasdaq 100 a dépassé le S&P 500 d'environ 9 points de pourcentage par an en moyenne au cours de la dernière décennie. Cette performance supérieure peut être attribuée à la forte pondération du Nasdaq 100 en grandes entreprises technologiques, qui ont connu une croissance et des gains boursiers considérables au cours de cette période parce qu'elles sont à l'origine de l'innovation et influencent les tendances plus larges du marché qui ont façonné l'économie mondiale et continuent de le faire. Les grands noms de la technologie en question sont Microsoft, Apple, NVIDIA, Amazon, Meta Platforms (la société mère de Facebook), Alphabet (la société mère de Google) et Tesla – également connus sous le nom de «Magnificent 7» (les 7 magnifiques). Si l'exposition aux valeurs technologiques a permis d'obtenir de solides performances par le passé, elle s'est également traduite par une plus grande volatilité de l'indice Nasdaq 100. Néanmoins, le Nasdaq 100 a généré des rendements considérables à long terme pour les investisseurs et investisseuses qui ont continué à investir sur de longues périodes. Et bien que les performances passées ne soient pas une indication des résultats futurs, comprendre les performances historiques du NASDAQ peut néanmoins fournir des indications utiles.

En ce qui concerne les coûts, l'ETF Xtrackers NASDAQ 100 a un TER de seulement 0.20% et son prix d'entrée est actuellement d'environ 37 CHF (en mai 2024). En comparaison, les ETFs Nasdaq 100 similaires ont des TER plus élevés ainsi que des prix d'entrée plus hauts : L'ETF iShares Nasdaq 100 (accumulation de dividendes) a un TER de 0.33% et un prix d'entrée de 922 CHF alors que l'ETF Invesco EQQ Nasdaq-100 (distribution de dividendes) a un TER de 0.30% et un prix d'entrée de 392 CHF. Comme tu le vois, l'ETF Xtrackers NASDAQ 100 a à la fois un TER  et un prix d'entrée plus bas. En plus, si tu choisis de l'acheter via le plan d'épargne neon, tu n'as même pas à payer les frais de trading habituels de 0.5% à l'achat – c'est gagnant-gagnant pour les utilisateurs et utilisatrices neon ! Pour plus d'informations, jette un coup d'œil à la fiche d'information de l'ETF en cliquant ici (en anglais).

Pourquoi l’ETF AI & Big Data ?

Voici le premier ETF sur neon invest qui se concentre sur les entreprises œuvrant dans le domaine de l'intelligence artificielle (AI en anglais) et du Big Data, deux domaines qui remodèlent les industries du monde entier. Des géants de la technologie comme NVIDIA et Microsoft au géant de la fabrication d'électronique de consommation Samsung, ces entreprises sont à Ia pointe de I'innovation grâce à I'IA et au Big Data. Nous avons choisi cet ETF parce que nous voulons te donner la possibilité de profiter du potentiel des technologies disruptives et d'être exposé aux technologies avant-gardistes qui font avancer le monde de demain.

Cet ETF suit l'indice Nasdaq Global Artificial Intelligence and Big Data et offre un accès à ces secteurs transformateurs. Avec 88 actifs sous-jacents (en mai 2024) répartis sur les marchés mondiaux, les investisseurs et investisseuses bénéficient d'une exposition diversifiée sans avoir à se soucier de rechercher des actions individuelles.

En investissant dans l'ETF Xtrackers AI & Big Data au lieu d'essayer de choisir des actions individuelles, les investisseurs et investisseuses bénéficient d'une diversification instantanée, ils n'ont pas besoin de monitorer autant, et ils profitent de coûts réduits – surtout si l'ETF est acheté via le plan d'épargne neon, auquel cas nous renonçons aux frais de trading habituels de 0.5% pour l'achat de cet ETF spécifique. De plus, avec un TER de 0.35%, l'ETF Xtrackers AI & Big Data a le TER le plus bas par rapport à d'autres ETFs qui suivent également des entreprises du secteur de l'IA et du Big Data, selon JustETF.

En mai 2024, les dix entreprises ayant le plus grand poids dans l'ETF Xtrackers AI & Big Data sont NVIDIA, Meta Platforms (Facebook), Amazon, Salesforce, Microsoft, Alphabet (Google), Samsung, AMD, Bank of America et SAP. Toutes ces entreprises comptent bénéficier de la transformation alimentée par l'IA. En examinant les dix premiers, il n'est pas surprenant que les entreprises américaines représentent 87.19% de l'ETF, suivies par la Corée du Sud (5.23%) et l'Allemagne (3.56%).

Comme tu peux le voir, investir dans l'ETF Xtrackers AI & Big Data ouvre la porte à un monde d'innovation et de croissance potentielle, permettant aux investisseurs et investisseuses de participer au pouvoir de transformation de l'IA et du Big Data. Pour plus d'informations, jette un coup d'œil à la fiche d'information en cliquant ici (en anglais).

Pourquoi l’ETF Clean Energy ?

L'ETF Xtrackers MSCI Global SDG 7 Affordable and Clean Energy UCITS est le seul ETF qui réplique entièrement l'indice portant le nom énigmatique de MSCI ACWI IMI SDG 7 Affordable and Clean Energy Select Index (Indice sélectif de l'énergie abordable et propre). Mais que signifient tous ces acronymes ? Déballons le tout : tout d'abord, c'est un indice calculé et publié par le fournisseur d'indices internationaux Morgan Stanley Capital International (MSCI). L'indice donne accès à des sociétés à grande, moyenne et basse capitalisation des marchés développés et émergents du monde entier, ce qui en fait un indice mondial tous pays (All Country World Index, ACWI). Les entreprises de l'indice font toutes partie des indices de marchés investissables (Investable Market Indices, IMI) et il vise spécifiquement à suivre les entreprises qui contribuent positivement à l'objectif de développement durable numéro 7 (Sustainable Development Goal, SDG 7 = Affordable and Clean Energy) des 17 objectifs de développement durable définis par les Nations Unies. 

Maintenant que nous avons disséqué ces acronymes, jetons un coup d'œil à la raison pour laquelle nous avons choisi cet ETF pour neon invest en général, et en tant qu'ETF avec 0% de frais d'achat dans le cadre de notre plan d'épargne. La raison principale est que nous voulons donner à nos utilisateurs et utilisatrices la possibilité d'investir dans le domaine de l'énergie abordable et propre. Une autre raison est son TER comparativement bas de 0.35% – les ETFs qui se concentrent sur des sujets de niche sont plus difficiles à construire et ils nécessitent plus d'efforts de gestion en raison d'un plus grand nombre de changements dans les entreprises sous-jacentes. Cet effort supplémentaire se traduit par un TER plus élevé dans les ETFs qui suivent des sujets particuliers. Ceci étant dit, si l'on considère que l'ETF Xtrackers Clean Energy se concentre sur un secteur de niche, son TER de 0.35% est encore peu élevé par rapport à d'autres ETF qui donnent également une exposition à l'énergie propre (par exemple l'iShares Global Clean Energy UCITS ETF avec un TER de 0.65% ou l'Invesco Global Clean Energy UCITS ETF avec un TER de 0.60%).

En conclusion, l'ETF Xtrackers Clean Energy se distingue comme un choix intéressant pour les investisseurs qui cherchent à accéder à des entreprises qui participent à des solutions énergétiques durables. Avec sa réplication méticuleuse de l'indice MSCI ACWI IMI SDG 7 Affordable and Clean Energy Select, associée à son TER compétitif, cet ETF est un titre prometteur pour une croissance potentielle à long terme et s'aligne donc parfaitement avec notre engagement en faveur de l'investissement abordable à neon. Pour des informations plus détaillées, jette un coup d'œil à la fiche d'information (en anglais).

Tu trouveras plus d'informations sur la façon dont nous gagnons de l'argent dans notre blog sur la philosophie derrière nos partenariats.

Si tu veux en savoir plus sur notre plan d'épargne, clique ici. Et si tu veux avoir plus d'informations sur les autres actifs que tu peux acheter avec 0% de frais de trading dans le cadre de notre plan d'épargne, consulte cette page.