Die Steuererklärung und deine Investitionen – alles, was du wissen musst
In diesem Leitfaden verraten wir dir, wann die Dokumente für deine Steuererklärung zur Verfügung stehen, wo du sie findest und welche Steuern erhoben werden. Stell schon mal den Champagner kalt – mit neon ist die Steuererklärung nämlich blitzschnell eingereicht.
Wann erhalte ich meine Steuerauszüge?
Die Steuerauszüge für dein Hauptkonto und deine Spaces sind spätestens bis Ende Januar als PDF in der App verfügbar. Für alle, die invest nutzen, lohnt es sich, bis Februar zu warten. Denn sie erhalten 2024 die Dokumente als eSteuerauszug.
Steuerauszug Hauptkonto + Spaces
- Format: PDF
- Datum: Spätestens bis Ende Januar
- Name: Steuerbescheinigung Konten 2023
eSteuerauszug Hauptkonto, Spaces + invest
- Format: eSteuerauszug für Steuerportale wie eTax oder TaxMe-Online
- Datum: Ende Februar
- Name: Steuerbescheinigung Invest 2023
Ab Ende Februar: eSteuerauszug für invest, Spaces und Hauptkonto
Nutzt du neon invest? Dann erhältst du das Dokument für deine Steuererklärung Ende Februar im praktischen eTax-Format. Der eSteuerauszug ist gleichzeitig der Steuernachweis für dein Hauptkonto, deine Spaces und deine Investitionen. Er ist kostenlos für alle, die neon invest nutzen.
Mit dem eSteuerauszug brauchst du die Zahlen nicht mehr manuell in deine Steuererklärung einzutragen: Lade das Dokument aus der App herunter und lade es bequem auf eTax hoch. Dank den Barcodes werden deine Daten automatisch in die Steuererklärung übertragen. Fertig!
Fast alle Kantone unterstützen eTax – so ist die Steuererklärung blitzschnell erledigt.
Wo finde ich die Dokumente für die Steuererklärung?
Tippe rechts unten in der App auf «Profil» und dann auf «Kontoauszüge». Hier findest du das PDF «Steuerbescheinigung Konten 2023» für Hauptkonto und Spaces sowie den eSteuerauszug «Steuerbescheinigung Invest 2023» für Hauptkonto, Spaces und invest. Bitte beachte, dass die Spaces auf dem Steuerauszug als «Neon Projekte» bezeichnet sind.
Welche Steuern werden erhoben?
In der Schweiz zahlst du auf deine Anlagen Vermögens- und Einkommenssteuern. Die Vermögenssteuer bezieht sich auf dein ganzes neon-Konto: Hauptkonto, Spaces und invest. Die Einkommensteuer hingegen wird nur auf Dividenden erhoben, die du über deine Anlagen auf neon invest erhältst.
Rendite
Nach schweizerischem Steuerrecht musst du als private:r Anleger:in keine Steuern auf Kursgewinne zahlen. Für deine Steuerrechnung spielt es also keine Rolle, ob du deine Anlagen mit einem Gewinn oder einem Verlust verkaufst oder ob du sie in deinem Portfolio hältst während sie an Wert gewinnen oder verlieren.
Dividenden
Dividenden gelten in der Schweiz hingegen als Einkommen und fallen daher unter die Einkommensteuer. Die Dividenden machen in der Regel nur einen kleinen Prozentsatz (ca. 1%) deiner Investitionssumme aus. Auf den ausgeschütteten oder thesaurierten Dividendenbetrag wird die Einkommensteuer verrechnet, der angewendete Einkommensteuersatz hängt von deiner Steuerprogression und deinem Wohnort ab.
Was ist die Quellen- und Verrechnungssteuer?
Je nach Domizil des Wertpapiers fallen auf die Erträge (insb. Dividenden) weitere Steuern an: Auf Wertpapiere mit Domizil Schweiz (ISIN beginnt mit CH) ist es die Verrechnungssteuer und beträgt 35%. Im Ausland wird sie Quellensteuer genannt und die Höhe unterscheidet sich von Land zu Land. Deine Erträge werden dir immer nach Abzug dieser Steuer gutgeschrieben (das siehst du jeweils auf deinem Beleg, wenn du in der App auf «Profil», dann auf «Kontoauszüge» und auf «Portfoliodokument» klickst). Auf deinem Steuernachweis (ebenfalls unter «Profil» in der App) findest du dann das Jahrestotal.
Es ist möglich, dass du diese Steuer über deine Steuererklärung ganz oder teilweise anrechnen kannst. Lies weiter und erfahre, wie:
Kann ich die Verrechnungssteuer zurückfordern?
Die Verrechnungssteuer auf Dividenden und Zinsen wird vom Bund erhoben und zwar direkt bei der Bank. Ab 200 Franken Zinsen wir dide Verrechnunggssteuer von 35% direkt abgezogen. Wenn du deine Bankkonten und Wertschriften korrekt deklarierst, erhälst du die Verrechnungssteuer zurück. In der Regel wird der gechuldetete Betrag von der Rechnung für die kantonalen Steuern abgezogen.
Kann ich die Quellensteuer bei ausländischen Titeln zurückfordern?
Sofern die Schweiz ein Doppelbesteuerungsabkommen hat, kann die Quellensteuer meist mit dem DA-1 Fomular zurückgefordert werden. Die Schweizer Steuerbehörden ziehen das DA-1 Fomular jedoch nur in Betracht, wenn der zurückforderbare Wert höher ist als 100 Franken (bei 15% Quellensteuer). Das heisst, dein Portfolio muss pro Jahr über 600 Franken in Dividenden von ausländischen Aktien ausschütten.